關(guān)于印發(fā)《遼寧省科技小額貸款公司暫行管理辦法》的通知
發(fā)布時(shí)間：2016-08-01 來源:
遼金辦發(fā)〔2013〕1號(hào)
關(guān)于印發(fā)《遼寧省科技小額貸款公司暫行管理辦法》的通知
各市金融辦（委、局），綏中縣、昌圖縣金融辦：
為引導(dǎo)社會(huì)資金支持科技型中小企業(yè)發(fā)展和自主創(chuàng)新，推動(dòng)我省經(jīng)濟(jì)快速轉(zhuǎn)型和升級(jí)，現(xiàn)將《遼寧省科技小額貸款公司暫行管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
省政府金融辦
2013年1月7日
2013年1月7日
遼寧省科技小額貸款公司暫行管理辦法
第一章 總則
第一條為有效配置金融資源，引導(dǎo)社會(huì)資金支持科技型中小企業(yè)發(fā)展和自主創(chuàng)新，推動(dòng)我省經(jīng)濟(jì)快速轉(zhuǎn)型和升級(jí)，依據(jù)《中華人民共和國公司法》和《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《遼寧省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》（遼政辦發(fā)〔2008〕81號(hào)）等文件精神，制定本辦法。
第二條科技小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人和其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款的有限責(zé)任公司或股份有限公司。先期試點(diǎn)工作在沈陽市金融商貿(mào)開發(fā)區(qū)、沈陽市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、大連市高新園區(qū)、鞍山市高新園區(qū)、營口市高新園區(qū)開展，待時(shí)機(jī)成熟后再推廣至省級(jí)（含）以上高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)（園區(qū)）。
第三條科技小額貸款公司是自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)法人，其合法的經(jīng)營活動(dòng)受法律保護(hù)，不受任何單位和個(gè)人干涉。科技小額貸款公司的股東以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購的股份為限，對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。
第四條科技小額貸款公司的名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成。其中行政區(qū)劃是指試點(diǎn)區(qū)的名稱，行業(yè)為科技小額貸款，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。
第二章 公司的設(shè)立
第五條 科技小額貸款公司的注冊(cè)資本金不得低于2億元人民幣，全部為實(shí)收貨幣資本，必須是股東自有合法資金，在申請(qǐng)開業(yè)前由出資人一次足額繳納。
第六條管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實(shí)力雄厚、社會(huì)責(zé)任感強(qiáng)的企業(yè)法人；具有完全民事行為能力、無任何犯罪和不良信用記錄的自然人；符合國家有關(guān)法律、法規(guī)及我省相關(guān)規(guī)定的其他社會(huì)組織均可出資設(shè)立科技小額貸款公司。
科技小額貸款公司的主發(fā)起人是企業(yè)法人，按合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑計(jì)算，其凈資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，近兩年連續(xù)贏利，且兩年累計(jì)凈利潤總額達(dá)到1000萬元人民幣以上；企業(yè)股東近兩年應(yīng)連續(xù)贏利。除自然人股東外，其它股東須提供近兩年與凈利潤相匹配的所得稅完稅證明原件。
第七條主發(fā)起人是科技小額貸款公司的最大股東，其持股比例不得高于注冊(cè)資本的70%，不得低于注冊(cè)資本的20%；其它出資人持股比例不得高于注冊(cè)資本的30%，不得低于注冊(cè)資本的5%。具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的出資人不得出資同一家科技小額貸款公司。
第八條從事信貸或者創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)5年（含）以上，或具備較為成熟的信貸、創(chuàng)業(yè)投資經(jīng)營模式和社會(huì)信譽(yù)較高的特色企業(yè)法人，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立注冊(cè)資本不低于3億元人民幣的獨(dú)資科技小額貸款公司。
第九條境外企業(yè)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立科技小額貸款公司，須滿足以下條件：
（1）資產(chǎn)總額不低于等值人民幣20億元（按合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑計(jì)算）。
（2）主營信貸或者創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)5年（含）以上，具有豐富信貸、創(chuàng)業(yè)投資管理經(jīng)驗(yàn)和經(jīng)營特色，對(duì)省內(nèi)科技小額貸款公司行業(yè)的發(fā)展有借鑒和引領(lǐng)作用。
（3）投資行為符合國家外商投資和外匯管理的相關(guān)法律法規(guī)和政策。
（4）市、縣（區(qū)）政府同意出具引入外資科技小額貸款公司并承擔(dān)相關(guān)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的審核意見。
（5）省政府金融辦要求的其他條件。
第十條設(shè)立科技小額貸款公司還須滿足以下條件：
（1）有符合《中華人民共和國公司法》的章程；
（2）有符合任職資格條件的董事及高級(jí)管理人員和具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；
（3）有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
（4）試點(diǎn)園區(qū)內(nèi)有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所；
（5）省政府金融辦要求的其他條件。
第十一條 科技小額貸款公司董事及高級(jí)管理人員的任職資格除須符合《中華人民共和國公司法》有關(guān)規(guī)定外，還須滿足下列條件：
（1）擬任人應(yīng)有完全民事行為能力，無犯罪和不良信用記錄；
（2）擬任人或其配偶無數(shù)額較大的到期未償還的負(fù)債,或正在從事的高風(fēng)險(xiǎn)投資不得明顯超過其家庭財(cái)產(chǎn)承受能力；
（3）總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)具有大專（含）以上學(xué)歷，從事金融或者創(chuàng)業(yè)投資工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上；
（4）財(cái)務(wù)總監(jiān)應(yīng)具有大專（含）以上學(xué)歷和中級(jí)會(huì)計(jì)師（含）以上職稱，從事財(cái)務(wù)工作5年以上；
（5）擬任人應(yīng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉擬任職機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式和內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力；
（6）省政府金融辦要求的其他條件。
第十二條 科技小額貸款公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第十三條籌建科技小額貸款公司，首先應(yīng)向試點(diǎn)區(qū)政府（管委會(huì)）提交籌建申請(qǐng)材料。區(qū)政府（管委會(huì)）對(duì)科技小額貸款公司籌建申請(qǐng)材料進(jìn)行認(rèn)真初審，出具承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾書后，上報(bào)市政府金融辦審核。經(jīng)市政府金融辦審核，并由地級(jí)市人民政府出具審核意見后，上報(bào)省政府金融辦。
省政府金融辦召集資格審查委員會(huì)對(duì)科技小額貸款公司籌建申請(qǐng)材料進(jìn)行審查；審查通過的籌建申請(qǐng)材料，由省政府金融辦報(bào)請(qǐng)省政府批準(zhǔn)后，核發(fā)籌建批復(fù)文件。
第十四條 籌建期為省政府金融辦簽發(fā)籌建批復(fù)文件之日起6個(gè)月內(nèi)。籌建期內(nèi)未完成籌建工作的，應(yīng)在籌建期限屆滿前30日內(nèi)，向省政府金融辦提交延期開業(yè)申請(qǐng)；經(jīng)省政府金融辦審核批準(zhǔn)后，給予不超過90日的延長期；延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，籌建批復(fù)失效，由省政府金融辦收回籌建批復(fù)文件。
科技小額貸款公司籌備組應(yīng)自省政府金融辦簽發(fā)開業(yè)批復(fù)文件之日起60日內(nèi)，到工商行政管理機(jī)關(guān)依法辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。逾期未辦理登記的，應(yīng)報(bào)請(qǐng)省政府金融辦確認(rèn)開業(yè)批復(fù)文件的效力。
第十五條 科技小額貸款公司領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)立即開展業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月仍未開展業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的，省政府金融辦將收回開業(yè)批復(fù)文件，并通知工商行政部門依法注銷或吊銷營業(yè)執(zhí)照。
科技小額貸款公司應(yīng)向注冊(cè)地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。
科技小額貸款公司出現(xiàn)變更事項(xiàng)時(shí)，須經(jīng)地級(jí)市金融辦（委、局）核查并出具審核意見，報(bào)請(qǐng)省政府金融辦批準(zhǔn)后，到工商行政管理部門辦理變更手續(xù)。
科技小額貸款公司應(yīng)在開業(yè)后5日內(nèi)，向省政府金融辦、所在地公安機(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送備案資料。
第十六條小額貸款公司滿足下列條件之一的，可以向省政府金融辦申請(qǐng)轉(zhuǎn)型為科技小額貸款公司。
（1）經(jīng)營期滿1年，經(jīng)省政府金融辦指定的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查無重大違法違規(guī)事項(xiàng)，轉(zhuǎn)型時(shí)主發(fā)起人不變、原股東變更比例不超過20%，且滿足科技小額貸款公司各項(xiàng)準(zhǔn)入條件的，可直接報(bào)請(qǐng)省政府金融辦批準(zhǔn)轉(zhuǎn)型為科技小額貸款公司；轉(zhuǎn)型時(shí)主發(fā)起人發(fā)生變更，或者原股東變動(dòng)比例超過20%的，需經(jīng)資格審查委員會(huì)審核同意后，可轉(zhuǎn)型為科技小額貸款公司。
（2）取得籌建批復(fù)文件，但尚未完成開業(yè)的小額貸款公司，在公司原有股東不變且滿足科技小額貸款公司各項(xiàng)準(zhǔn)入條件的前提下，可向省政府金融辦申請(qǐng)轉(zhuǎn)型為科技小額貸款公司。
第三章 公司的經(jīng)營
第十七條科技小額貸款公司的業(yè)務(wù)范圍主要面向科技型中小企業(yè)發(fā)放貸款、創(chuàng)業(yè)投資、開展金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)代理，以及經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第十八條科技小額貸款公司資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金和來自不超過兩家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金，以及經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的企業(yè)股東借款、科技小額貸款公司間的資金拆借；外部融入資金不得超過科技小額貸款公司資本凈額100％。
第十九條科技小額貸款公司期限在3個(gè)月以上的經(jīng)營性貸款余額占全部貸款余額的比例不得低于60％，單戶貸款的最高余額不超過資本凈額的10％。
第二十條 科技小額貸款公司對(duì)單個(gè)企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資不得超過資本凈額的10％，也不得超過被投資企業(yè)資本凈額的20％；創(chuàng)業(yè)投資總額不得高于科技小額貸款公司資本凈額的40％。
第二十一條科技小額貸款公司應(yīng)在當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立賬戶，委托辦理現(xiàn)金收付和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并在業(yè)務(wù)發(fā)生后做好相應(yīng)的賬務(wù)處理，不得有大額現(xiàn)金提取和坐支現(xiàn)金行為。
第二十二條科技小額貸款公司應(yīng)納入遼寧省小額貸款公司監(jiān)管信息系統(tǒng)管理，建立健全各項(xiàng)管理制度，不得向股東及其關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款和開展創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)。
第二十三條科技小額貸款公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于我省小額貸款公司執(zhí)行<企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則>的通知》(遼財(cái)會(huì)〔2009〕997號(hào))。按照《會(huì)計(jì)法》和《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定建立健全財(cái)務(wù)制度，真實(shí)記錄和全面反映業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。
第二十四條科技小額貸款公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，按照銀行貸款五級(jí)分類原則，嚴(yán)格劃分資產(chǎn)類別，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率達(dá)到并始終保持在100%以上。
第四章 公司的監(jiān)管和終止
第二十五條科技小額貸款公司應(yīng)定期向省、市政府金融辦、股東及有關(guān)部門披露公司的經(jīng)營情況、重大事項(xiàng)及經(jīng)審計(jì)后的財(cái)務(wù)報(bào)告書。省、市政府金融辦有隨時(shí)掌握公司經(jīng)營管理及財(cái)務(wù)信息的權(quán)利。
第二十六條科技小額貸款公司接受省、市政府金融辦的監(jiān)督管理，貸款業(yè)務(wù)和創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)不滿足本辦法規(guī)定的，由省、市政府金融辦采取約見高管談話、質(zhì)詢、警告等監(jiān)管措施，督促其整改；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，由省政府金融辦采取責(zé)令停業(yè)、取消高管人員任職資格等措施，直至取消其試點(diǎn)資格，并通知工商行政管理部門吊銷其執(zhí)照。
第二十七條科技小額貸款公司接受社會(huì)監(jiān)督，不得抽逃資本金，不得從事賬外經(jīng)營，不得暴力收貸，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，由省政府金融辦給予停業(yè)整頓、直至取消試點(diǎn)資格的處罰，并通知工商行政管理部門吊銷其營業(yè)執(zhí)照。
第二十八條科技小額貸款公司資本金存在非自有合法資金情況的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，省政府金融辦給予責(zé)令整改的處罰，情況嚴(yán)重的，取消科技小額貸款公司的試點(diǎn)資格，并通知工商行政管理部門吊銷其營業(yè)執(zhí)照。
第二十九條省政府金融辦每年委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)科技小額貸款公司進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)，審計(jì)結(jié)果作為對(duì)科技小額貸款公司進(jìn)行管理的依據(jù)。
第三十條 科技小額貸款公司法人資格終止包括解散和破產(chǎn)兩種情況。科技小額貸款公司可因下列原因解散：
（一）公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；
（二）股東大會(huì)決議解散；
（三）因公司合并或者分立需要解散；
（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；
（五）人民法院依法宣布公司解散。
科技小額貸款公司解散，依照《中華人民共和國公司法》進(jìn)行清算和注銷。
科技小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算。
第五章 附則
第三十一條 本辦法未盡事宜，按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》和已出臺(tái)的小額貸款公司相關(guān)政策規(guī)章執(zhí)行。
第三十二條 本辦法由省政府金融辦負(fù)責(zé)解釋。
遼寧省人民政府金融工作辦公室秘書處 2013年1月8日印發(fā)
