全省小額貸款公司現場檢查處理意見 遼金辦發〔2011〕30號
發布時間：2016-08-01 來源:
全省小額貸款公司現場檢查處理意見
遼金辦發〔2011〕30號
各市金融辦（委、局）、綏中縣金融辦、昌圖縣金融辦：
為進一步規范小額貸款公司業務經營行為，推動試點工作健康發展，根據全省小額貸款公司現場檢查情況，提出如下處理意見，請遵照執行。
一、涉嫌抽逃或抽逃資本金80%及以上的，直接取消經營資格。
二、涉嫌抽逃或抽逃資本金50%到79%的，約見高管談話、嚴重警告，限期1個月補足資本金，1個月內不能按時補足的，取消經營資格。一經發現再次出現抽逃資本金的情況，不論數額多少，取消經營資格。
三、涉嫌抽逃或抽逃資本金50%以下的，約見高管談話、警告，限期2周補足資本金，2周內不能按時補足的，取消經營資格。一經發現再次出現抽逃資本金的情況，不論數額多少，取消經營資格。
四、未經省政府金融辦批準，擅自變更公司住所、高管、股權等，約見高管談話、嚴重警告，限期1個月內遞交變更申請。一經發現再次出現擅自變更的情況，取消經營資格。
五、未經省政府金融辦批準，擅自開展新業務的，限期3個月整改，3個月內未整改完畢的，取消經營資格。一經發現再次出現擅自開展新業務的情況，取消經營資格。
六、沒有按照“小額貸款公司的貸款發放和回收要通過銀行機構辦理。”規定，進行現金支取的，約見高管談話、嚴重警告、停業整頓，限期1個月整改，1個月內未整改完畢的，取消經營資格。一經發現再次出現現金支取的情況，取消經營資格。
七、沒有按照“對同一借款人的貸款余額不得超過公司資本凈額的5%，對單一集團企業客戶的授信余額不得超過資本凈額的20%。”規定，超比例貸款的，約見高管談話、警告，限期3個月整改，3個月內未整改完畢的，取消經營資格。
八、未經省政府金融辦審批跨市進行貸款的，約見高管談話、嚴重警告，限期3個月整改，3個月內未整改完畢的，取消經營資格。一經發現再次出現未經審批跨市進行貸款的情況，取消經營資格。
九、沒有按照“小額貸款公司貸款利率的上限放開，但不得超過司法部門規定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準利率的0.9倍。”規定，違反利率管理規定貸款的，約見高管談話、警告，限期3個月整改，3個月內未整改完畢的，取消經營資格。
十、小額貸款公司向股東及其關聯方發放貸款的，約見高管談話、嚴重警告，限期1個月整改，1個月內未整改完畢的，取消經營資格。一經發現再次出現向股東及其關聯方發放貸款的情況，取消經營資格。
十一、小額貸款公司出現吸收公眾存款、非法集資、洗錢情況的，一經發現，立即取消經營資格。
十二、小額貸款公司不按《會計核算辦法》進行會計核算的，約見高管談話、警告，限期1個月整改，1個月內未整改完畢的，責令停辦業務。
十三、監管信息系統數據錄入不及時、不完整、不真實的，約見高管談話、警告，限期1個月整改，1個月內未整改完畢的，責令停辦業務。一經發現再次出現監管信息系統數據錄入不及時、不完整、不真實的情況，取消經營資格。
